Det är inte nödvändigt att kolla dina aktiekurser på aktiemarknaden under dagen.
I en värld av ständiga uppdateringar och omedelbart tillgängliga data, fondens aktiekurser kan vara förvirrande. Den dagliga priskonventionen av fondandelar innebär att du inte kommer veta det faktiska priset när du köper eller säljer till nästa dag. Hur fondandelar prissätts är en aning om varför fonder är köp-och-innehavsinvesteringar. Om du planerar lite kortfristig handel, måste du titta på börshandlade fonder - ETF.
Fonden NAV
Den officiella terminen för fondens aktiekurs är substansvärdet - NAV. Fonder beräknar NAV genom att öka marknadsvärdet på samtliga värdepapper som innehas och divideras med antalet aktier som ägs av fondinvesterare. Eftersom alla transaktioner att köpa eller sälja fondandelar hanteras av fondföretaget kommer investeringarna och inlösena att baseras på NAV plus eventuell försäljningsavgift för inköp eller minus eventuella inlösenavgifter för fondförsäljning.
NAV-tidpunkten
Ömsesidiga fonder beräknar NAV efter aktie- och / eller obligationsmarknaderna stänger varje dag klockan 16.00 Östtid. Stängningsvärdet för fondens aktier eller obligationspositioner används för att beräkna fondens aktiekurs. Till följd av detta fastställs fondens aktiekurser en gång om dagen - måndag till fredag - och baseras på de dagliga stängningskurserna på aktie- och obligationsmarknaden. Efter att en fond har beräknat den dagliga NAV, överförs resultatet till de finansiella nyhetsorganisationerna, som publicerar NAV som nuvarande aktiekurs.
Köp och sälja
Under affärsdagen tar hela fondbolaget in orderna att köpa och lösa in aktier och inneha dem tills NAV är beräknat efter att marknaderna stängts. Beställningarna kan då slutföras. Beroende på hur snabbt fondföretagets inlägg resulterar i enskilda konton kanske du inte vet förrän nästa dag de faktiska värdena på dina köp- och försäljningsorder. Du kan titta på NAV på kvällen och göra egna beräkningar.
NAV i marknaderna
Andra fondtyper, till exempel slutna medel och ETF, beräknar också en daglig NAV. Skillnaden är att deras aktier handlar på börserna. Du köper och säljer aktier i slutna medel och ETF till marknadspris - i stället för NAV - via ditt mäklarkonto. Börskursen för börsen för ett av dessa värdepapper kan vara helt annorlunda än NAV som beräknades vid slutet av dagen.
