Det är en snap att ändra din utdelning reinvestering online.
Ömsesidiga fonder erbjuder många fördelar utöver professionell förvaltning av dina investeringar. Fondbolagen följer alla dina transaktioner och ger dig aktuell information om prestanda. De tillhandahåller också viktiga tjänster, såsom skatterapportering och automatisk återinvestering av utdelningar. Du kan enkelt hantera dina återinvesteringsinställningar på kontounderhållssidan.
Ömsesidig fondfördelning
En fondens investeringschef ansvarar för att köpa och sälja aktier eller obligationer i fondens portfölj. Resultatet är resultat från aktieutdelning och obligationsränta samt realisationsvinster och förluster från försäljning av portföljpapper. Skattelagar kräver att fonder distribuerar nästan all inkomst och vinster till aktieägarna. På så sätt undviker medel att betala skatt. den ära faller på aktieägarna istället. Fonder fördelar inkomster och realisationsvinster separat. Nettotillgångsvärdet per aktie - lika med portföljvärdet minus utgifter - av din fond minskar med fördelningsbeloppet.
Återinvesteringsalternativ
Med ömsesidiga medel kan du normalt ta ut dina utdelningar som kontanter eller att återinvestera dem i ytterligare aktier. Du kan äga delaktiga aktier i en fond, så du kan återinvestera hela beloppet. Om du väljer att återinvestera ökar fördelningsbeloppet din kostnadsbas - det belopp som du betalat för aktier - i fonden. Detta är en form av sammanslagning, eftersom de aktier du köper genom reinvestering genererar extra intäkter och vinster. Om du föredrar att inte återinvestera, placerar fonden utdelningarna i ditt kontos penningmarknadsfond, även om pengar också skickar kontanter till ditt bankkonto eller skickar en check till dig.
Styr dina inställningar
De flesta fondföretagen erbjuder online-kontohanteringstjänster. Normalt har fonden en distributionspreferenssida som låter dig ställa in var och en av dina konton. Du kan välja att återinvestera både din kapitalvinst och inkomst, eller varken, eller en, men inte den andra. Fondfamiljer kan låta dig vidarebefordra utdelningarna från en av dina konton till en annan. Till exempel kan du instruera fondbolaget att återinvestera utdelningarna från en obligationsfond till en aktiefond.
Skatteöverväganden
Återinvesteringar påverkar inte den skatt du är skyldig vid utdelningen. Distribuerat ränta är normalinkomst, såvida inte fonden äger skattefria kommunala obligationer. De flesta aktieutdelningar från amerikanska företag kvalificerar sig för långsiktiga kapitalvinster, som sträcker sig från 20 procent till 0 procent, beroende på din bruttoinkomst. Alla vinstfördelningar från en fond är långsiktiga, oavsett hur länge du har ägt aktierna. Om du återinvesterar utdelningar kommer din vinst eller förlust från försäljningen av aktier att återspegla kostnaderna för de aktier du köper genom reinvestering. Ditt fondföretag skickar dig skatteformulär i januari som ger den information du behöver för att rapportera dina investeringsinkomster och vinster.
Utdelningsinvesteringsplaner
Du kan också automatiskt återinvestera utdelningarna från aktier som du har i en utdelningsinvesteringsplan eller DRIP. Företagen erbjuder dessa planer till aktieägare, som kan köpa aktier utan mäklare och egna fraktioner i DRIP-kontot. Om du har aktier i DRIP och inte vill att utdelningen återinvesteras, informera din planadministratör antingen online eller via ett telefonsamtal. Det här förstås naturligtvis orsaken till att du hör till en DRIP, men normalt kommer planerna gärna tillmötesgå dig.
