Årsredovisningen innehåller en mängd information.
Den årliga rapporten du får från ditt fondföretag är ett mycket viktigt dokument, och du bör ta dig tid att läsa och studera det noggrant. Detta dokument ger information om allt från fondens prestation i förhållande till sitt referensindex till de kostnader som fonden tar ut för portföljens exakta innehav. Att lära sig att förstå detta kritiska dokument kan göra dig till en bättre, och i slutändan en rikare, investerare.
Vänd till framsidan av årsredovisningen. Här hittar du information om fondens resultat. I årsredovisningen redovisas fondens resultat under många olika tidsperioder, från de senaste tre månaderna till de senaste tio åren eller längre om fonden har funnits så länge.
Jämför fondens årliga resultat över alla angivna tidsperioder. En fond som har haft stabil prestanda under många olika typer av marknader kommer sannolikt att vara mindre volatil än en som var kraftigt ett år och nere lika kraftigt nästa. Att granska de årliga resultattalen är ett sätt att inte bara mäta hur väl fonden gör men hur volatil den är sannolikt att gå framåt.
Granska årliga prestationsnummer och jämföra dem med referensindex för fonden. Varje fond kommer att använda en annan typ av benchmark beroende på vad fonden investerar i. En allmänt diversifierad aktiefond kan till exempel använda Standard och Poors 500 eller Wilshire 5000-index som riktmärke. Det är ett dåligt tecken om fonden har konsekvent utfört sämre än sitt referensindex.
Gå till avsnittet som beskriver fondens innehav. I årsredovisningen anges den andel av fonden som investeras i många olika sektorer på marknaden, inklusive råvaror, verktyg, teknik, konsumentlagret och återförsäljare. Årsredovisningen bryter vidare dessa innehav i enskilda aktier, så att du kan se exakt vilka aktier fonden äger.
Jämför fondens innehav till andra medel du äger. Det kan hända att du äger många av samma lager, även om pengarna är olika. Om så är fallet kanske du vill diversifiera dina innehav mer genom att välja en börsfond i en annan kategori, som en liten fond eller en sektorsfond. Småkapitalfonder investerar i mindre företag och nystartade företag, medan branschfonder koncentrerar sina investeringar i en enda del av marknaden, till exempel teknik eller bankbestånd.
Kontrollera fondens substansvärde enligt rapporterna i årsredovisningen. Nettotillgångsvärdet är fondens aktiekurs och, om det har gått upp, har fonden uppnått värde för året. Om värdepapperscentralen sjönk, förlorade fonden värde under året. Jämför fondens substansvärde enligt vad som framgår av årsredovisningen till den genomsnittliga kostnadsbasen som rapporterats i dina månatliga rapporter för att se om du har vinst eller förlust.
