Ett levande förtroende är det bästa sättet för en ung person, eller nästan någon annan, att skydda tillgångar för arvingar. Du betecknar normalt dig själv som förvaltare för ett levande förtroende, så du behåller fullständig kontroll över bankkonton, inteckningar eller andra tillgångar. Du kan ändra dem fritt under din livstid. Bankkonton kan listas individuellt i avtalet eller i en separat bilaga. Vid döden flyttar förvaltningsmyndigheten till en efterföljande förvaltare, som har befogenhet att kontrollera tillgångar för att överensstämma med förtroendeavtalet.
Läs förtroendeavtalet för att se till att det inte finns några restriktioner för att återställa bankkonton eller andra tillgångar, men en förvaltare har normalt fullständig kontroll. Vissa förtroendeavtal listar dem specifikt i förtroendedokumentet, andra bifogar en separat notering som en del av avtalet. Har kontoidentifiering, som ska finnas i förtroende namn och nummer.
Förbered en ändring eller ändring för förtroendeavtalet om det är ditt levande förtroende och du är förvaltaren. Presentera förtroendeavtalet som listar dig som förvaltare och din personliga identifiering till banken om du är efterträdare förvaltare efter döden. Inkludera lämpliga kontonumrar eller be banken att söka efter sina poster i namn på förtroendet om du är osäker på vilka konton som finns tillgängliga.
Instruera banken om disponibla konton. Ta bort pengar för att betala dem om du är en efterträdare förvaltare; du kan flytta dem till ett annat konto eller distribuera dem som du vill om du är en levande förvaltare. Använd återställda konton för att göra omedelbara gåvor till arvtagare om du är den levande förvaltaren och vill fördela pengar medan du lever.
tips
- Levande förtroende skapas enligt statliga lagar, så se din advokat kontrollera specifikt för eventuella begränsningar.
- De flesta stater har rapporter om "ansvarsfrihet" för att identifiera pengar i bankkonton och andra medel som av någon anledning inte har hävts av ägare. Kolla på dem för att hitta eventuella konton som kan ha blivit felplacerad.
