Det är viktigt att veta kompositionen i din portfölj.
En tillgångs vikt i en investeringsportfölj är en representation av vilken procentandel av portföljens totala värdet är bunden i den specifika tillgången. Beräkning av vikten för varje tillgång i en portfölj är det avgörande första steget i bedömningen av portföljens tidigare eller förväntade framtida risk samt avkastning. Till skillnad från mer avancerade parametrar, som t.ex. volatilitet eller beta - som kräver avancerad matte och vanligtvis ett kalkylblad, kan du hitta vikten av tillgångar i en portfölj helt enkelt genom att använda en kalkylator.
Multiplicera numret på varje tillgång i din portfölj genom att det aktuella marknadsvärdet för respektive tillgång. Antag att din portfölj består av aktierna A och B och Bond C, varav du håller 100, 120 respektive 50 stycken. Vidare antar att aktie A handlar till 40 dollar per aktie för tillfället, aktie B är prissatt till 50 dollar per aktie och varje enhet i Bond C handlar på 90 dollar. Multiplicera 100 med $ 40, 120 med $ 50 och slutligen 50 med $ 90. Resultaten är $ 4 000, $ 6 000 respektive $ 4500. (Obs! Använd de senaste priserna och inte det pris du ursprungligen betalade för att köpa tillgångarna.)
Lägg upp de siffror du har beräknat genom att multiplicera numret på varje tillgång med tillgångarnas enhetens värde. I vårt exempel skulle du lägga till $ 4 000, $ 6 000 och $ 4,500, vilket resulterade i $ 14 500. Denna siffra är nuvärdet av din portfölj. Om du skulle sälja alla tillgångar idag skulle du sluta med så mycket pengar, mindre försäljningskommissionerna. Om du får periodiska kontouppgifter från din mäklare är den här siffran troligen rapporterad. Det är dock alltid en bra idé att beräkna det manuellt eftersom priserna på tillgångar kan ha ändrats sedan ditt senaste uttalande och portföljens totala värde kan därför ha flyttat upp eller ner.
Dela upp siffrorna du hittade för varje tillgång (genom att multiplicera sitt antal och enhetspris) i steg 1 med det totala portföljvärdet du beräknade i steg 2. De individuella totala värdena du beräknade i steg 1 var $ 4 000, $ 6 000 och $ 4,500. Det totala portföljvärdet är 14 500 USD. Att dela upp $ 4 000 med $ 14 500 resulterar i 0,28; $ 4.500 dividerat med $ 14,500 är lika med 0,31; $ 6 000 dividerat med $ 14 500 motsvarar 0,41. Dessa siffror är de enskilda vikterna för varje tillgång i portföljen. Så lager A och B har vikter på 0,28 och 0,31, medan vikten av Bond C är 0,41. Lägg till dem för att kontrollera om den totala vikten av alla tillgångar är lika med 1, vilket alltid borde vara fallet. Om du vill uttrycka vikterna i procent, multiplicera du bara vikterna med 100. I det här fallet motsvarar procentuella vikter för de tre värdepapperen 28 procent, 31 procent och 41 procent.
