Att jämföra fondavgifter hjälper dig att fatta bättre investeringsbeslut.
Ömsesidiga fonder är ofta en bra investering om du vill förvärva en direkt diversifierad portfölj och professionell förvaltning av dina pengar. Men precis som att välja enskilda aktier, måste du göra din forskning för att hitta den rätta fonden för att möta dina investeringsbehov. En av de saker du bör tänka på innan du investerar är hur mycket det kostar att köpa aktier. Vissa ömsesidiga fonder tar ut en lastbelastning medan andra inte gör det.
Frontändbelastning
Vissa värdepappersföretag betalar säljare, till exempel din investeringsmäklare, för att sälja aktier i fonden. Försäljaren får en provision baserad på transaktionens storlek. Denna provision kallas en front-end-belastning - och det kommer ut ur det belopp du betalar när du köper fondandelarna.
Din investering
Mängden frontbelastningsbelastning varierar genom fond. Den maximala belastningen som tillåts enligt reglerna för tillsynsmyndigheten för finansiell industri är 8.5 procent från 2012. Varje frontbelastning du betalar minskar beloppet för din investering som faktiskt går att köpa aktier i fondet. Till exempel kan XYZ-fondet ta ut en lastbelastning på 8.5-procent. Om du investerar $ 5,000 med fonden betalar du en förskottsbelastning på $ 425, vilket innebär att endast $ 4,575 är tillgängligt för att köpa aktier i fondet. Ömsesidiga fondbolag erbjuder vanligtvis minskad belastning för större investeringar. De inkrementer som belastningen minskar är samtalsbrytningspunkter.
No-Load Funds
Vissa ömsesidiga fonder, som vanligen kallas "no-load" -medel, innebär inte någon säljavgift eller frontbelastningsbelastning. Alla pengar du investerar i fonden går till att köpa aktier i fondet. Om exempelvis ABCs fonder är en felfri fond och du investerar $ 5,000 med fonden betalar du ingen frontbelastning, så alla $ 5,000 är tillgängliga för att köpa aktier i fondet.
Övriga avgifter
Bara för att en fond inte tar ut en lastbelastning, betyder det inte att det finns några kostnader för att äga den fonden. Både load- och no-load fondbolag kan också ta ut en köpavgift, förvaltningsavgifter, inlösenavgifter, utbytesavgifter, distributionsavgifter, serviceavgifter, avgifter för juridiska tjänster, överföringsavgifter och ett flertal andra avgifter och kostnader. Du bör alltid jämföra den totala kostnaden för att äga en fond innan du gör en investering. Bottom line kanske inte är hur mycket det kostar att köpa aktier i en fond, men vilken typ av resultat fond fondet producerar.
