En fond är en portfölj av aktier, obligationer eller andra typer av tillgångar som individer eller organisationer kan investera i enligt US Securities and Exchange Commission (SEC). Individer köper ofta fonder som långsiktiga fordon för att finansiera pension. På kort sikt använder människor fonder för att hjälpa till att nå andra mål, till exempel finansiering av högskoleutbildning eller hemköp. I vilket fall som helst kommer logistik och strategi att komma i spel när man vill öppna ett fondkonto.
Tillbringa tid på att välja rätt fond. Det finns ingen exakt vetenskap för processen, som Motley Fool noterar, så du måste överväga dig tolerans för risk, tidshorisont och andra faktorer. Alternativ för fonder är omfattande. Du kan investera i medel som spårar prestandan hos stora aktieindex, såsom Dow Jones Industrial Average; Fonder som fokuserar på en viss uppsättning investeringar, till exempel aktier av stora företag, medelstora företag eller små företag. värdepapper som fokuserar på en viss del av världen eller näringslivet; eller obligationer som specialiserar sig på allt från statsobligationer till skräpobligationer. Du kanske vill beställa hjälp av en finansiell rådgivare som hjälper dig att bestämma.
Var uppmärksam på fondens avgiftsstruktur. Leta efter inga pengar som inte tar ut en avgift när du köper eller säljer aktier. Som SEC noterar debiterar vissa medel en inlösenavgift på upp till 2 procent när du löser in aktier. Varje fond uppbär kostnader som de vidarebefordrar till investerare. Motley Fool-webbplatsen rekommenderar att vissa medel som är laggards tar ut relativt höga avgifter på runt 1.5-procent, medan några av de största vinnarna tar ut avgifter på mindre än 1-procent.
Tänk på startkostnader. Vissa medel kräver höga initiala miniminvesteringar, ofta i tusentals dollar. Andra har inga minimum eller relativt låga miniminivåer, till exempel $ 250 eller $ 500. Ett betydande antal medel avstår från miniminivåer om du åtar sig en automatisk månatlig investeringsplan, vilket innebär att du regelbundet överför pengar från ditt kontroll- eller sparkonto till ditt fondkonto.
Kontakta fondföretag som erbjuder pengar du har intresse av. Du kan ringa företag direkt, besöka deras hemsida eller få information från tredje parts webbplatser. Till exempel, medan du kanske är intresserad av en fond som erbjuds av ett företag, kan du fortfarande få information om det och köper ofta aktier i det från andra fondföretag, banker eller mäklarfirmor. Oavsett avenyn du tar måste fonden ge dig tillgång till sitt prospekt, som innehåller information om fondens strategi, avgifter, tidigare prestation, innehav och andra uppgifter för att hjälpa dig att fatta ett välgrundat beslut om investeringar.
Fyll i en ansökan om att öppna ett konto. Med de flesta företag kan du genomföra hela processen online. Du kan också fylla i en ansökan och skicka in den via snigelpost. Välj vilken typ av konto du vill öppna. De vanligaste valen är ett vanligt investeringskonto eller en traditionell eller Roth IRA. Välj mellan att öppna ett individuellt eller gemensamt konto. Ange grundläggande kontaktuppgifter, ditt personnummer och en metod för att finansiera kontot, vanligtvis en elektronisk överföring från ditt befintliga kontroll- eller sparningskonto.
Köp aktier i fondet. I allmänhet anger du en klumpsumma som du skulle vilja investera i början. Du har möjlighet att, om du inte väljer att göra en plan i motsats till nej eller en lägre miniminvestering, att konfigurera automatiska framtida investeringar eller helt enkelt lägga in mer pengar på ditt fondkonto om och när du väljer att göra det.
Alternativt kan du öppna ett mäklarkonto hos ett bank- eller mäklarhus, finansiera det kontot och köpa aktier i den fond du vill komma in i. Det senare alternativet är besläktat med att köpa aktier i ett lager.
