Att justera din tillgångsfördelning kan göra din portfölj mer konservativ.
Dina individuella mål och ekonomiska kapacitet påverkar dina beslut om korrekt förvaltning av dina investeringar. Om du tror att aktiemarknaden är beredd på oacceptabla nedgångar och vill skydda din portfölj från potentiella konjunkturnedgångar, kan en övergång till mer konservativa tillgångar passa dig. På samma sätt, när du närmar dig det datum då du förväntar dig att börja ta ut pengar från ditt investeringskonto, kanske du vill minska din portföljrisk för att bättre säkra de vinster du har tjänat. Fidelity Investments förklarar "Hur du bestämmer din tillgångsfördelning beror till stor del på din komfort med risk och tidsramen för dina investeringar."
Asset Allocation
Flera faktorer måste beaktas när man bygger en korrekt investeringsportfölj. Dina nuvarande och förväntade ekonomiska resurser, mål, risktolerans och tidshorisont bör alla spela en roll för att bestämma vad som utgör en lämplig portfölj. Den amerikanska värdepappers- och börskommissionen säger att "Genom att investera i mer än en tillgångskategori kommer du att minska risken för att du kommer att förlora pengar och att din portföljs totala investeringsavkastning kommer att få en smidigare resa." Det finns flera tilldelningsmodeller som hjälper dig att välja lämpliga investeringstyper och bestämma hur mycket av din portfölj som ska ägnas åt var och en. Att investera pengar i konservativa fordon och eliminera otillräckligt aggressiva sådana, förutom att inkludera mindre flyktiga tillgångstyper, kan göra din portfölj mer konservativ.
Risk tolerans
Din portföljs sammansättning bör till stor del baseras på din risktolerans, vilket är din personliga komfortnivå och tröskel för volatilitet. Profiler för risktolerans används av investerare för att bestämma en utgångspunkt för att skapa lämpliga portföljer för kunder och är till stor del knutna till generiska allokeringsmodeller. Även om industristandarder visar genomsnittliga och förväntade risktoleransnivåer för varje åldersgrupp och konsumentkategori, kanske din egen komfortnivå inte faller inom dessa gränser. Bara för att din kamratgrupp vanligtvis väljer en särskild allokeringsmodell betyder inte att du måste följa efter.
Säkerhetstyper
Om du tycker att din investeringsportfölj är för aggressiv kan en del av dina pengar till mindre flyktiga värdepapper minska din exponering för marknadsförändringar. Undvik eller eliminera "small cap" -aktier, aktier i nyare eller mindre etablerade företag och välj istället "blue chip" -aktier, aktier i äldre, mer stabila företag med jämn prestanda. Att köpa obligationer kommer också att göra din portfölj mer konservativ eftersom deras värde inte påverkas av de faktorer som påverkar aktiekurserna. Russell Investments förklarar, "En viktig distinktion när man väger fördelarna för aktier kontra obligationer är att aktier har (teoretiskt) en obegränsad förmåga att uppskatta", medan "en obligationsköpare i allmänhet vet den övre gränsen att förvänta sig för en sådan investering."
ombalansering
När värdet på dina investeringar reagerar på förändringar på marknaden kommer andelen av din portfölj som representeras av varje säkerhet att variera. Till exempel kan en initialt måttlig portfölj inte längre uppfylla definitionen som sådan om aktieinnehavet dramatiskt ökar i värde och obligationerna minskar kraftigt. Den del av din portfölj som representerar varje investeringstyp bör granskas regelbundet för att säkerställa att ditt konto inte börjar återspegla en olämplig risktolerans. Vid behov kan du göra din portfölj mer konservativ genom att sälja en del av aktierna och köpa mindre aggressiva obligationer och återlämna din tillgångsallokering till sitt ursprungliga tillstånd. Bankrate.com förklarar: "När din investeringspaj har tappats ut i enskilda skivor och pengar hälls in i investeringar blir det att underhålla arbetet med de planerade proportioner."
