Estate planering kan ge dig lugn i vetskapen att dina tillgångar kommer att gå till dina namngivna mottagare.
Att planera din egendom gör att du kan bestämma i förväg vem som får dina aktier efter din död. Du kan lämna dina aktier till familjemedlemmar, en betrodd vän eller din favorit välgörenhet. Du kan välja att få bestånden som ingår i din egendom, göra dem till en del av ditt förtroende, eller retitla dem för att undvika probate helt och hållet. Tidigare planering säkerställer att varje mottagare får det bestånd du vill ha dem.
Ändra namnet på säkerheten så att den hålls som en Transfer on Death, eller TOD, för att undvika probate. Din mäklare kan förse dig med dokumenten för att ändra namnet på säkerheten och hantera pappersarbetet för dig. I lagen om överlåtelse om döds värdepapper kan du ändra hur lagret hålls så att det automatiskt övergår till mottagaren som heter på aktiecertifikatet vid din död. Till exempel kan du byta namn på lageret som "John A. Doe, TOD till Mary B. Smith."
Lämna beståndet till din mottagare i ditt sista testamente och testamente. Du skriver ut eller skriver mottagarens fullständiga juridiska namn, företagets namn som det är tryckt på aktiecertifikatet, antalet aktier och det CUSIP-nummer som finns på certifikatet. Beståndet kommer att bli en del av ditt fastighetsboende och kommer att överföras till den namngivna stödmottagaren efter det att alla kvalificerade fastighetskostnader och utgifter har betalats. Du behöver inte byta namn på lagercertifikatet, och du kan sälja beståndet medan du fortfarande lever. Om du behöver hjälp, kontakta en advokat om att ha en vilja eller ändra din befintliga vilja.
Ha en advokat skapa en förtroende för dig och placera beståndet i förtroendet. Advokaten följer dina instruktioner och inkluderar namnet mottagaren, namnet på beståndet, antalet aktier och CUSIP-numret som skrivet på certifikatet. Din mäklare kan förse dig med dokumenten för att ändra namnet på säkerheten till förtroendets namn och hantera pappersarbetet för dig. Tillit kommer att hålla beståndet för dig om du inte byter dig och tar beståndet ut ur förtroendet eller till din död.
Föremål du behöver
- Förteckning över aktier och stödmottagare
