Riskhantering är en viktig del av portföljbalanslagen.
Balans är förmågan att hålla sig upprätt när man agerar av yttre styrkor. Om du applicerar för mycket kraft i en riktning kommer du sannolikt att falla. Samma huvudstol gäller för din investeringsportfölj. Att skapa en välbalanserad portfölj hjälper dig att hålla dina investeringar stadiga även under osäkra finansiella tider. US Securities and Exchange Commission hänvisar till denna process som tillgångsallokering.
Tidsfaktor
Innan du kan utveckla en balanserad investeringsportfölj måste du veta hur mycket tid du har för dina investeringar att fungera. Ju längre du har innan du når pensionsåldern, desto större risk du har råd att ta. Vägningen av investeringar i din portfölj kommer sannolikt att förändras när du når pensionsåldern. Portföljen för en investerare med 30 + år före pensionering kan ha 90 procent i aktier och 10 procent i obligationer, medan portföljen av en person i hans mitten av 50 kan delas upp 50 / 50 mellan aktier och obligationer, enligt American Association of Individuella investerare.
Risk tolerans
Bara för att du är ung betyder inte att du är riskbärare. Vissa människor har en naturlig aversion att riskera oavsett deras ålder. Om tanken på att förlora pengar i fondstocken håller dig vaken på natten, är det förmodligen inte den mest lämpliga investeringen för dig. Du kan fortfarande skapa en balanserad portfölj med investeringsprodukter som du trivs med.
Diversifiering
Diversifiering är ett nyckelelement i en välbalanserad portfölj. Diversifiering är en riskhanteringsfilosofi som syftar till mitten. inga hemlöpningar, men inga slår ut heller. En rätt diversifierad portfölj kommer att innehålla investeringar både bland och inom investeringskategorier och investeringstyper. Till exempel kan din portfölj inneha aktier i företag över investeringssektorer, till exempel tillverknings-, detaljhandels- och transportkategorier. Det kan innehålla aktier av olika företag inom varje sektor. Det kan också innehålla obligationer från företag inom olika sektorer, samt mellan- och långfristiga amerikanska statsobligationer och kommunala obligationer.
Återbalansera din portfölj
Dina investeringar finns inte i vakuum. Marknaden fluktuerar dagligen och värdet på dina investeringar kommer att fluktuera med det. När du väl har skapat en välbalanserad portfölj av investeringar måste du se om det är balanserat från tid till annan. Till exempel kan din portfölj bestå av 70-procentandelar och 30-procentobligationer som en balans du är bekväm med. Om dina aktier har en stark prestation och ökar betydligt i marknadsvärdet, kan du hitta din portfölj över balanserad med 80 procent i lager och endast 20 procent i obligationer. Återbalansera din portfölj genom att sälja aktier och investera intäkterna i obligationer tills du når ditt mål 70 / 30-balans.
