Fonder av värdepapper säljs av mäklare och investeringsrådgivare.
Om den fond du äger är en förbelastad fond, då kommer varje extra investering du gör att inkludera försäljningsavgiften. Inte alla fonder är belastningsfonder, så först se till att din fond faller i lastkategorin. Tips: Om du köpte fonden via en investeringsrådgivare har du förmodligen en belastningsfond. Med belastningsfonder måste du vara medveten om de tider då en belastning inte tas ut och de åtgärder du kan vidta för att minimera belastningsbidragen på ditt investerade kapital.
Försäljningsbelastningsfunktion
En fond som tar ut en Försäljningsbelastningen kommer att innehålla belastningen i procent av priset du betalar för fondandelar. US Securities and Exchange noterar på sin hemsida vikten av att komma ihåg att en front-end-försäljningsbelastning minskar nettoeffekten av köpet. "Till exempel," förklarar det, "om en investerare skriver en $ 10.000 check till en fond för köp av fondandelar och fonden har en (5 procent) front-end-försäljningsbelastning kommer den totala försäljningsbelastningen att vara $ 500. Försäljningsbeloppet på $ 500 avdragas först från $ 10 000-checken (och betalas vanligtvis till en försäljningsmäklare) och om ingen annan förskottsavgift tas ut, används resterande 9 500 dollar för att köpa fondandelar för investeraren. "
Hitting Brytpunkter
Investerare som köper belastningsmedel betalar inte alla samma belastningsandel. Om du investerar större belopp sänks försäljningsavgiften. Inköpsbeloppen där du kvalificerar dig för en lägre försäljningsavgift kallas brytpunkter och - beroende på fonden - lägre belastningar börjar med investeringsbelopp på $ 25.000, $ 50.000 eller $ 100.000. Om ditt fondinvesteringsvärde kommer till en brytpunkt betalar du den lägre belastningen för ytterligare investeringar. Du kan också få den lägre belastningen genom att underteckna en avsiktsförklaring med din mäklare, där du anger att du kommer att investera tillräckligt över det närmaste året eller så för att möta en gränsöverskridande tröskel.
Distribution Reinvesteringar
Om du väljer att få utdelningen och kapitalvinstfördelningar som betalas av fonden återinvesterad till fler aktier, dessa ytterligare aktier köps till NAV och ingen försäljningsavgift betalas. Återinvestering av utdelningar är ett av de två sätten att köpa lastfondsandelar utan betalnings- och försäljningsbelastning. Det andra sättet att köpa utan belastning är att investera 1 miljon dollar, en brytpunktsnivå där lastprocenten går till noll.
Utbyte av medel
När du har pengar investerat i en fond i en fondfamilj kan du byta ut Din investering för andra medel i samma familj och inte betala en annan försäljningsavgift. Detta alternativ kan användas om dina investeringsmål ändras eller om du inte är nöjd med resultatet av din nuvarande fond. Att investera i en skattefondsfamilj med ett varierat val av medel kan vara en fördel för din långsiktiga investeringsplanering.
