Att ändra äganderätten till papper HH-obligationer kan vara ett besvär.
Det amerikanska finansdepartementet, som slutade att emittera nya serie HH-sparobligationer i september 2004, emitterar obligationer igen när ägandet förändras. Om du har ett pappersobligation certifikat, förbered dig för lite tråkiga pappersarbete. Du kan rapportera vissa förändringar som inte kräver att finansdepartementet ska utfärda obligationen, till exempel namnändring på grund av äktenskap eller en mindre felstavning, en adressändring eller fel personnummer.
Allmänna förfaranden
TreasuryDirect-webbplatsen ger länkar till utskrivbara formulär som du måste fylla i för att ändra obligationsinnehav. Skatteavdelningen kräver också att du fyller i en ny blankett W-9 som intygar att ditt personnummer är korrekt. Sidan 5 i instruktionerna för Form PD F 1851E förklarar att om du köpte obligationen i oktober 1989 eller därefter måste du tillhandahålla direkt insättningsinformation när du överför obligationen till ett personligt förtroende. De flesta blanketter måste vara signerade hos ett finansinstitut framför en tjänsteman som kan identifiera dig. Skatteavdelningen omför ej obligationer som är inom en månad efter förfallodagen.
Om ditt band är elektroniskt registrerat snarare än utgått på papper, kan du skära genom byråkratin genom att kontakta byrån för offentlig skuld. Se sidan Kontakter på TreasuryDirect webbplats.
Du kan utlösa skattekonsekvenser när du begär att en HH-obligation omfördelas. TreasuryDirect-webbplatsen ger vägledning.
Ägarens eller Samägarens död
TreasuryDirect-webbplatsen noterar att du kan "få obligationen återutbetalad i efterlevarens namn ensamt eller med en annan levande person" genom att fylla i formuläret PD F 4000. Skriv ut det ifyllda formuläret om du använde onlineversionen. Efter att en tjänsteman intygat din signatur, maila formuläret, obligationen och en certifierad kopia av dödsintyget till Treasury Retail Securities Site.
Om ett band är värt $ 100,000 eller mindre, det heter ingen överlevande och ingen domstol är inblandad, du måste fylla i Form PD F 5336. Skicka formuläret, obligationen och en kopia av dödsintyget till presidiet för den offentliga skulden.
För större lånemängder eller fall där domstolar ingår, följ instruktionerna för utnämnda företrädare som finns på TreasuryDirects hemsida.
Byte av levande ägare eller delägare
Om du väljer att flytta ägandet till ett personligt förtroende, fyll i formuläret PD F 1851. Använd formuläret PD F 4000 i stället om din anledning till ändringen inkluderar att lägga till en ny mede ägare, byta mottagare till en mede ägare, namnbyte på grund av skilsmässa, upphävande eller domstolsbeslut, namngivning av en ny ägare eller medejer eller avlägsna en medejer.
Andra orsaker
Om du vill korrigera ett stort fel på obligationen, till exempel ett saknat namn eller en stor felstavning, fyll i och returnera Form PD F 4000. Du använder även det här formuläret om du vill lägga till, ta bort eller ange ett namnbyte för betalningsmottagaren.
Om en domstol utser en konservator för boendet hos en levande ägare eller medejer, fyll i och returnera Form 1455. Domstolar kan beställa en konservator om till exempel bondägaren är inkompetent, minderåriga eller saknas.
