En IRA-överföring är lätt att starta.
För att konsolidera din IRA, eller bara minska antalet uttalanden som du får och webbplatser för finansinstitut att övervaka, kanske du vill överföra en befintlig IRA till en annan förvaltare. Du kanske också vill göra omkopplaren i strävan efter mer gynnsamma investeringsval. Du kan flytta en IRA från en förvaltare till en annan via en direkt eller trustee-till-trustee, överföring. Du kan också få en check ut till den nya förvaltaren och vidarebefordra den till förvaltaren själv inom 60-mottagningsdagarna.
Öppna ett konto hos den nya institutionen. Detta innebär att du hämtar eller plockar upp pappersarbetet för att öppna ett nytt IRA-konto och tillhandahålla grundläggande information som ditt namn, adress, telefonnummer, födelsedatum och socialnummer. Formuläret kan också kräva ditt initiala investeringsbelopp och investeringsval. Välj en eller flera mottagare för att ta emot IRA-tillgångarna när du dör. Skriv och skicka in pappersarbetet.
Kontakta din nuvarande förvaltare om att överföra din IRA. Du kanske måste fylla i pappersarbete och betala en avgift, beroende på företag. Be gäldenären att överföra tillgångarna direkt till den nya kontot förvaltaren. Din förvaltare kommer att informera dig om huruvida han kan genomföra en överlåtelse i natura, lämna dina investeringar på plats, eller om du behöver likvida kontot för överföring.
Se till att transaktionen har slutförts. Efter tre till fem arbetsdagar, bekräfta att det ursprungliga kontot stängdes och att det nya kontot krediterades med hela beloppet för överföringen.
